دزدی از کارت های اعتباری با استفاده از رمز دوم و cvv2  و سپس تبدیل آن پول به هر چیز دیگر با روشی که نتوان آن را پیگیری کرد (استفاده از نام شخصی دیگر برای خرید جنس، انتقال پول به حساب شخصی دیگر و بازپس گیری آن و ...) ، به موضوعی بسیار مهم و البته خطرناک تبدیل شده است که نگرانی مردم را برانگیخنه و گریبان بسیاری را نیز گرفته است.

از جمله ی این روش ها می توان به قراردادن کارت اعتباری خود در اختیار شخصی دیگر برای خرید و فروش با کارت شماست.به عبارت دیگرفردی به شما پیشنهاد می دهد که مبلغی را به کارت شما واریز می کند و شما باید جنسی را بخرید و در ازای انجام این کار، مبلغی را به عنوان دستمزد دریافت کنید. از جمله ی این اجناس برای خرید می توان به خرید بیت کوین، پرفکت مانی، وبمانیو دیگر ارز دیجیتال اشاره کرد. این موضوع به قدری زیاد است که حتی با جستجو در دیوار هم به وفور می توان این نوع آگهی ها را مشاهده کرد. فرض کنید فرد هکر مبلغ 30 میلیون تومان به کارت شما واریز کرده و از شما می خواهد به وسیله ی این پول، پرفکت مانی خریداری کنید و مبلغ مثلا 5 میلیون تومان را دریافت کنید. پلیس با پیگیری پول دزدیده شده از کارت شخص قربانی، به کارت شما  میرسد و این شما هستید که با آن خرید کرده اید و مجرم خواهید بود.

اما در پس این معامله که به نظر ساده می آید چیست؟ این موضوع از چه زمانی شروع شد و به زبان ساده چیست؟

به طور کلی به این روش دزدی، فیشینگ (Phishing) گفته می شود. با ما همراه باشید تا به شرح فیشینگ، انواع آن و راه های جلوگیری از فریب خوردن توسط این روش بپردازیم.

فیشینگ(Phishing) چیست؟

فیشینگ راهی است که تبهکاران، اطلاعاتی نظیر کلمه کاربری، رمز عبور، شماره 16 رقمی عابر بانک، رمز دوم و CVV2 را از طریق ابزارهای الکترونیکی ارتباطات به سرقت می برند. شبکه های اجتماعی، سایت های حراجی و درگاه های پرداخت آنلاین نمونه ای از ابزار های الکترونیکی ارتباطات می باشند.به عبارت ساده تر زمانی که کسی سعی در فریب شما برای به دست آوردن اطلاعات فوق می‌کند، یعنی شما در برابر حمله فیشینگ قرار گرفته‌اید.
 
کلاهبرداری فیشینگ از طریق ایمیل ها و پیامها صورت می پذیرد و قربانیان به صورت مستقیم اطلاعات حساس و محرمانه خود را در وب سایت های جعلی که در ظاهر کاملا شبیه وب سایت های سالم و قانونی می باشد وارد می نمایند. حقه ی فیشینگ یکی از تکنیک های مهندسی اجتماعی برای فریب کاربران می باشد که علی‌القاعده از ضعف امنیتی یک وب سایت برای انجام عملیات مجرمانه خود استفاده می کنند. برای اولین بار حقه ی فیشینگ در 1987 تعریف شد و اولین باری که واژه فیشینگ برای نام گذاری این واژه استفاده گردید، سال 1996 بود.

انواع تکنیک ها در حقه ی فیشینگ

 دستکاری و تقلب در لینکها و آدرس ها

یکی از شیوه های متداول و رایج در فیشینگ ارسال لینک ها و آدرس های متعلق به سازمانهای غیر واقعی و جعلی  از طریق ایمیل می باشد. آدرس هایی که تنها تفاوت آنها با آدرس اصلی یک یا دو حرف است یا از دامین های فرعی گمراه کننده برای ایجاد آنها استفاده گردیده است.

دور زدن فیلتر

 فیشرها با استفاده کردن از عکس به جای متن، کار فیلترهای ضد فیشینگ را که برای شناسایی متن هایی که عموماً در ایمیل های حاوی آدرس های جعلی یافت می شوند، را سخت می کنند.

وب سایت جعلی

 تنها با ورود و بازدید یک قربانی به سایت جعلی عمل کلاهبرداری صورت نمی پذیرد . در برخی از روش های فیشینگ از دستورات جاوا اسکریپت استفاده می شود تا نوار آدرس را اصلاح کند و تغییر دهد. این کار با قرار دادن تصویر یک آدرس اینترنتی قانونی و موجه در نوار آدرس یا بستن نوار آدرس اصلی و باز کردن یک نوار آدرس جدید که حاوی آدرس اینترنتی قانونی و موجه است، انجام می شود.
 
یک فیشر(مهاجم) حتی می تواند از نقایص موجود در برنامه جاوا اسکریپت یک سایت معتبر و قانونی علیه قربانیان خوداستفاده نمایند. این نوع حمله ها ( که به کراس سایت اسکریپتینگ معروف هستند) به طور خاص سخت و پیچیده هستند، چون آنها قربانی را به صفحه اینترنتی ثبت نام خدمات بانکی خود ارجاع می دهند. صفحه ای که در آن همه چیز از آدرس سایت گرفته تا گواهی امنیتی، همه درست و صحیح به نظر می رسند. در حقیقت لینک دادن به صفحه اصلی حقه ای برای به ثمر رساندن سرقت و انجام دادن حمله است. با انجام این کار کشف این حمله برای افرادی که دانش لازم را ندارند، کار بسیار سختی است. در سال 2006 چنین حمله ای علیه سایت Pay Pal انجام شد.

یک برنامه فیشینگ در سطح جهانی با عنوان Man-in-the-middle، که در سال 2007 کشف شد، از یک رابط ساده استفاده می کرد که به فیشر (مهاجم) اجازه می داد بدون هیچ مشکلی سایت هایی خاصی را مجدداً ایجاد کند و جزئیات اطلاعات ورود یا لاگین افراد (نام کاربری و رمز عبور) وارد شده در وب سایت جعلی را برای ورود به سایت های اصلی ثبت و ضبط کند.
 
برای از کار انداختن تکنیک ها و برنامه هایی که وب سایت ها را با هدف پیدا کردن متون و علائم مرتبط با فیشینگ اسکن و بررسی می کنند، فیشرها به تازگی شروع به استفاده از وب سایت هایی کرده اند که با برنامه های فلش ساخته شده اند. این گونه سایت ها بسیار واقعی به نظر می رسند اما در واقع در این سایت ها متون و علائم مرتبط با فیشینگ پشت ظاهر برنامه های فلش پنهان شده اند.

فیشینگ از طریق تلفن

 تمامی حملات فیشینگ نیاز به استفاده از یک وب سایت جعلی و ساختگی ندارند. این نوع حملات شامل پیام هایی هم می شوند که ادعا می کند از طرف بانک هستند و از مشتری ها (استفاده کنندگان خدمات بانکی) می خواهند با توجه به مشکلی که برای حساب های آنها به وجود آمده است، با یک شماره تماس بگیرند. به محض این که مشتری با این شماره تلفن (که متعلق به مهاجم است و یک سرویس تلفن اینترنتی است) تماس بگیرد، دستوراتی به مشتری داده می شود تا شماره حساب و رمز خود را وارد کند. فیشرهایی که از سرویس تلفن اینترنتی استفاده می کنند، گاهی اوقات از داده های جعلی برای آی دی کالر استفاده می‌نمایند تا برای مشتریان این گونه به نظر برسد که این تماس از طرف یک سازمان مطمئن و معتبر انجام می شود.

سایر روش ها

• نوع دیگری از حمله که موفقیت آمیز بودنش ثابت شده است، ارجاع دادن قربانی به وب سایت اصلی بانک است. سپس یک پنجره پاپ آپ در بالای صفحه سایت به نمایش در می آید و به شکلی که به نظر برسد این صفحه و این سایت متعلق به بانک است، اطلاعات حساس قربانی را درخواست می کنند.

• یکی از جدیدترین روش های فیشینگ تب نبینگ است. این برنامه از صفحاتی که کاربر باز کرده استفاده می کند و به طور آهسته کاربر را به سایت ساختگی ارجاع میدهد.

• دوقلوهای شر یا Evil twins روشی است که شناسایی و کشف آن کار بسیار سختی است. یک فیشر یک شبکه بی سیم (وایرلس) ساختگی ایجاد می کند. این شبکه همانند شبکه های معتبر عمومی و قانونی می تواند در مکان هایی مانند فرودگاه ها، هتل ها و کافی شاپ ها وجود داشته باشد. وقتی که یک نفر وارد شبکه جعلی می شود، کلاهبرداران سعی می کنند رمزهای عبور و یا سایر اطلاعات مرتبط با کارت اعتباری او را ثبت و ضبط کنند.

• ارسال ایمیلی ازطرف فردی که ادعا میکند دوست یا همکار شما است.

• پیغام ها یا تبلیغاتی که درشبکه های اجتماعی ارسال می‌کنند.

• وبسایت های قلابی که که برای امور خیریه تقاضای کمک می‌کنند.

چطور متوجه حمله فیشینگ بشویم؟

هماهنطور که می‌بینید، آدرس صفحه در عکس بالا https://bpm.shaparak.ir است.

در صورتی که در گوشی موبایل خود چنین صفحه‌ای را می‌بینید به موارد زیر هم توجه کنید:

• برخی از سارقان از عبارت های شبیه shapark استفاده می‌کنند. مثلاً shaporak یا … که این عبارات معتبر نیستند.

• در برخی از موارد نیز لینکی در بالای صفحه وجود نداشته و صرفاً عکسی از لینک پرداخت shaparak وجود دارد. با کلیک کردن روی لینک از واقعی بودن آن اطمینان حاصل کنید.

علائم فیشینگ

• آدرسی که در قسمت مربوط به فرستنده یا فرم وجود دارد ظاهرا از طرف شرکتی قانونی است.

• این پیام‌ها معمولا شامل علامت یا تصاویری هستند که از وب سایت شرکت اصلی برداشته شده‌اند.

• پیام دارای یک لینک است که به همراه توضیح فرستاده شده است. در صورتی که روی مرورگر کامپیوتر، نشانگر را روی لینک قرار دهید، در گوشه چپ و پایین صفحه آدرسی را مشاهده کنید که در اصل آدرس واقعی وب سایتی است که در صورت کلیک کردن به آن خواهید رفت. توجه کنید که این لینک به آدرس قانونی ای که شما انتظار دارید منتهی نخواهد شد.

جمع بندی

پس به طور کلی می توان گفت، فیشینگ یک راه ساده کلاهبرداری هکرها یا دزدان اینترنتی برای به دست آوردن اطلاعات شماره 16 رقمی کارت بانکی، رمز دوم، CVV2، تاریخ صدور کارت و سایر اطلاعات بانکی شما است. باری در امان ماندن از حملات فیشینگ سعی در حفظ رمزهای اصلی خود و اتنا از انجام عملیات های مشکوک و یا وسوسه کننده ای که ممکن سود خوبی نیز نصیب شما کنند داشته باشید. همچنین از دادن حساب کاربری خود به هر شخص نزدیک یا دوری به خود، به شدت بپرهیزید چرا که هر اتفاقی می تواند گریبان صاحب حساب، یعنی شما را بگیرد.

سال گذشته سال چندان سودآوری برای سرمایه‌گذاران بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال نبود. بازار ارزهای دیجیتال، بیشتر رشدی که در سال 2017 بدست آورده بود را در سال 2018 اصلاح کرد و بیشتر ارزها نزولی 80 درصدی داشته‌اند. قیمت بیت کوین در سال جاری نیز با وجود کاهش 40 درصدی و افت نسبی در بازار ، باز هم در مقایسه با سال گذشته رشدی 120 درصدی داشته است. برای مقایسه، جالب است بدانید طلا در بازاری به مراتب بزرگ تر، فقط 16.5 درصد رشد داشته است. اکنون که وضعیت بازار بدون ثبات است، شاید مهم ترین سوالاتی که برای هر شخص آشنا با ارزهای دیجیتال پیش بیاید این است که:
 
آیا اکنون زمان مناسبی برای خرید و فروش بیت کوین است؟
در وضعیت موجود باید بیت کوین بخرم یا بیت کوین های خود را بفروشم؟
چه زمانی باید بیت کوین خرید؟
بیت‌کوین‌های خریداری شده را بفروشم یا نگهدارم؟

برای پاسخ به این سوالات باید در ابتدا درک درستی از ارزهای دیجیتال داشته باشید. درک بهتر از زمان خرید بیت کوین می‌تواند به شما کمک کند تا استراتژی سرمایه‌گذاری خود را به سطحی بالاتر ارتقاء دهید. در این مقاله قصد داریم به بررسی استراتژی های کلی بازار ارزهای دیجیتال بپردازیم.

 

استراتژی خود را انتخاب کنید

مهم‌ترین نکته ای که باید به یاد داشته باشید این است که یک سبک سرمایه‌گذاری خاص برای همه مناسب نیست.

زمانی که صحبت از سرمایه‌گذاری در بیت کوین به میان می‌آید، چند استراتژی متداول جهت دنبال کردن وجود دارند. در نهایت نیز ممکن است متوجه شوید که ترکیبی از استراتژی‌ها برای شخص شما مناسب است. این اتفاق طبیعی است و پیدا کردن تعادلی مناسب، بازده سرمایه گذاری (ROI) شما را افزایش و سطح استرس‌تان را در زمان اصلاح بازار کاهش می‌دهد. دو استراتژی معاملاتی محبوب و متداول در خرید و فروش بیت‌کوین وجود دارند:

استراتژی بلندمدت : HODL

جامعه کاربران بیت کوین که معتقد به نگهداری بیت‌کوین هستند، جامعه ای قوی است. این کاربران که با نام HODLER نامیده می‌شوند (HODL برگفته از کلمه HOLD به معنی نگهداشتن و مخفف عبارت hold on for dear life است) افرادی هستند که معتقدند فروش بیت کوین کاری اشتباه است و باید آن را برای بلند مدت نگه داشت زیرا قیمت آن در آینده رشد بسیار زیادی خواهد داشت

بیت‌کوین اولین و موفقترین ارز دیجیتال در جهان است. علاوه بر اینکه بیت کوین، تکنولوژی بلاکچین را به دنیا معرفی کرد، یک آزادی اجتماعی و اقتصادی را نیز به وجود آورد. HODLerها معتقدند بیت کوین، در جهت آزاد سازی جهان از یک سیستم مالی فاسد و ناسالم تلاشی اساسی داشته است.

علاوه بر این، با توجه به اینکه از کل 21 میلیون بیت‌کوین، تنها کمتر از 3 میلیون بیت‌کوین برای استخراج باقی مانده و کمبود و نایابی این دارایی دیجیتال غیر قابل انکار است، آن‌ها بر این باورند که ارزش و قیمت بیت کوین همواره شاهد افزایش در درازمدت خواهد بود.

در کل این استراتژی، ساده ترین استراتژی برای سرمایه گذاری در  بیت کوین است و ورش کار آن به این صورت است : "هنگامی که قیمت بیت کوین پایین می‌آید، اقدام به خرید می کنید و آن را نگه می‌دارید، همین! "

اگر تاریخچه قیمت بیت کوین  را بررسی کنید، متوجه می‌شوید هر کس از اواسط سال 2017 این استراتژی را دنبال کرده، سود بزرگی بدست آورده‌ است.


استراتژی کوتاه مدت : معاملات روزانه

در معاملات روزانه، رویکرد فعال‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری در بیت کوین ارزهای دیجیتال اتخاذ می‌شود. معامله‌گران روزانه (به جای نگهداری طولانی‌مدت بیت‌کوین) بر اساس درک خود از بازار، سعی می‌کنند با نوسان‌گیری (خرید بیت کوین در قیمت پایین و فروش بیت کوین در قیمت بالاتر) سود کسب کنند. برای این معامله‌گران، استفاده از بهترین ابزارهای بازار ضروری است. تجزیه و تحلیل پیشرفته بازار و ربات‌های معاملاتی، دو نمونه کامل از ابزارهای مشهور معاملات روزانه هستند که می‌توانند ROI معامله‌گر را بهبود بخشند.

استراتژی معاملات

معامله‌گران روزانه در زمان وجود نوسانات بیشتر در قیمت ارز، سود بدست می‌آورند. یک معامله‌گر روزانه‌ی باهوش می‌داند که چگونه می‌تواند حتی زمانی که بازار سقوط می‌کند، سود کسب کند. در یک بازار نزولی، این معامله‌گران موقعیت معاملاتی خود را براساس شرایط بازار تنظیم می‌کنند.

این استراتژی معاملاتی نیازمند این است که شما در ابتدای افت قیمت بازار اقدام به فروش بیت کوین خود کنید و سپس زمانیکه نزول بازار پایان می‌یابد و اصطلاحا بازار به کف احتمالی خود می‌رسد (bottoms out) این بار با قیمت پایینتر به خرید بیت کوین اقدام کنید نتیجه این معاملات بدست آوردن بیت‌کوین بیشتر خواهد بود.

در نظر داشته باشید که بیان این استراتژی، ساده‌تر از اجرای آن است و شناخت زمان خرید و فروش بیت کوین، چندان ساده و راحت نیست.

روش ترکیبی

بسیاری از سرمایه‌گذاران از ترکیب این استراتژی‌ها جهت افزایش دارایی بیت‌کوین‌شان استفاده می‌کنند.

این سرمایه‌گذاران بیت‌کوین خود را تا زمان تعدیل بازار نگه می‌دارند. به عنوان یک سرمایه‌گذار در حوزه ارزهای دیجیتال، باید بدانید که نظارت بر تحولات جدید در بازار کریپتو (رمزنگاری) بسیار مهم است.

در تئوری، پیش‌بینی بازار نزولی از بازار صعودی ساده‌تر است. به یاد داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال، هنوز برای بسیاری از سرمایه گذاران جدید است و رسانه‌هایی که اخبار منفی منتشر می‌کنند می‌توانند FUD (ترس، عدم اطمینان و تردید) را گسترش دهند که در نتیجه، فروش توسط بسیاری از سرمایه‌گذاران نگران را در پی خواهد داشت.

به عنوان مثال، اگر فردا از خواب بیدار شوید و بیت‌کوین را در گوگل جستجو کنید، به احتمال قوی سه صفحه اول شامل داستان‌هایی منفی درباره بیت‌کوین خواهد بود. چنین خبرهایی با دامن زدن به نگرانی افراد، منجر به کاهش قیمت بیت کوین می‌شوند.

البته هیچکس نمی‌داند این اخبار تا چه میزان روی بازار تاثیر می‌گذارد.

چرخه‌های بازار خرید و فروش بیت کوین

چرخه‌های بازار مانند جزر و مد اقیانوس هستند. با اینکه هیچ‌کس نمی‌تواند حدس بزند که دقیقا قدرت جزر و مد به چه میزان خواهد بود، اما می‌توان فعالیت سال های پیشین را ارزیابی کرد تا یک زمان احتمالی از فعالیت بازار افزایشی یا کاهشی بدست آید.

بیت‌کوین اکنون قدمتی 11 ساله دارد و در این خصوص بیش از یک دهه تحقیق بازار وجود دارد که می‌توان با ارزیابی آنها درک بهتری از چرخه‌های بازار بیت کوین بدست آورد.

پایداری بازار خرید و فروش بیت کوین

گاهی به نظر می‌رسد بازار در حال تثبیت است و نوسانات کمتری در بازار وجود دارد. اما آیا این بدان معناست که بیت کوین پایدار باقی می‌ماند؟ احتمالا خیر.

بیت کوین معمولا پس از این نوع رفتار بازار، نوسان بسیار بیشتری را تجربه می‌کند و در اغلب موارد، به بازار صعودی منتهی می‌شود.

حقایقی در رابطه با قیمت بیت کوین (Dip)

"در قیمت پایین بخرید و در قیمت بالا بفروشید."

این اصل سرمایه گذاری است که کارشناسان در بازارهای مختلف آن را تکرار می‌کنند. در حالی که اینکار آسان به نظر می‌رسد، اما تشخیص و پیش‌بینی رسیدن قیمت به پایین‌ترین نقطه (که کف قیمت نامیده می‌شود) به شدت نیازمند مهارت است.

یکی از بهترین استراتژی‌ها این است که نمودارهای بازار را بررسی کنید و خرید و فروش‌ها را در نواحی حمایت و مقاومت انجام دهید. حمایت و مقاومت (به انگلیسی Support & Resistance) ارائه دهنده ی نقاط اتصال کلیدی و مهمی هستند که در آنها نیروهای عرضه و تقاضا به هم می‌رسند. در بازارهای مالی، قیمت‌ها توسط عرضه (به سمت پائین) و تقاضای (به سمت بالا) بیش از حد هدایت می‌شوند. عرضه با کاهش قیمت‌ها، فروشندگان و فروش هم ردیف است و تقاضا نیز با افزایش قیمت‌ها، خریداران و خرید. هر گاه تقاضا افزایش یابد قیمت‌ها بالا می‌روند و هر گاه عرضه افزایش یابد قیمت‌ها پائین می آیند.

به بیان ساده، خطوط حمایت در یک نمودار بازار نشان دهنده نقاطی است که در آن، بازار تمایل بیشتری به خرید دارد و نقاط مقاومت، نقاطی است که تمایل به فروش بیشتر است.

سر و صدای نهنگ‌ها

نهنگ‌ها در بازار ارزهای دیجیتال به کسانی گفته می‌شود که مقادیر بسیار زیادی ارز دیجیتال (مثلا بیت‌کوین) در اختیار دارند.

دنبال کردن فعالیت معاملاتی نهنگ‌ها در بازار، یکی دیگر از راه‌های عالی جهت برنامه‌ریزی خرید و فروش بیت کوین است. گزارش اخیر بلومبرگ نشان داد که تنها 1000 نفر، بیش از 40 درصد از تمام بیت‌کوین‌های موجود را در اختیار دارند. وقتی یک نهنگ با وارد کردن سفارشات وارد بازار می‌شود، کل بازار واکنش نشان می‌دهد.

بیت‌کوین‌های توقیف شده

مقامات مسئول اجرای قانون گاهی اوقات، بیت‌کوین خلافکاران را مصادره می‌کنند و اگر شما به دنبال سرمایه‌گذاری بسیار سنگین در ارزهای دیجیتال هستید، شاید این اتفاق برای شما یک فرصت ایده‌آل باشد.

مزایده‌ ارزهای دیجیتال در مقیاس بزرگ، برای شما فرصتی عالی جهت بدست آوردن مقادیر ارز دیجیتال با نرخ‌های تنزیل شده را فراهم می‌کند.

Tim Draper (سرمایه گذار بلندمدت ارزهای دیجتال) در پی فروپاشی بازار غیرقانونی Silk Road و دستگیری گرداننده آن، به راحتی حدود 30،000 بیت کوین را از مقامات خریداری کرد.

در حالی که تیم دراپر حاضر به ارائه جزئیات دقیق قیمت بیت کوین های خریداره شده اش نیست، گزارش مجله Fortune قیمت متوسط پرداخت شده برای بیت کوین را حدود مبلغ 334 دلار اعلام کرده است.

جمع بندی

با توجه به مطالبی که گفته شد پاسخ دقیق و مشخصی برای این سوال که "چه زمانی به فروش و یا خرید بیت کوین بپردازیم " وجود ندارد زیرا استراتژی، سطح ریسک‌پذیری، میزان سرمایه و مهارت هر شخص متفاوت است.

زمانی که استراتژی خود را درک کردید، متوجه خواهید شد چه زمان باید بیت کوین بخرید، نگهداری کنید، بفروشید و یا موقعیت معاملاتیتان را تغییر کنید.

در صورتی که قصد معامله‌گری(Trading) و یادگیری کسب سود از نوسانات قیمت بیت کوین را دارید، یکی از مهمترین مهارت‌ها، یادگیری تحلیل تکنیکال (خواندن و تحلیل نمودارهای قیمت) است.

چرا احراز هویت برای خرید بیت کوین ضروری است؟

1- هک شدن کارت یا حساب بانکی

فرض کنید شخصی اطلاعات کارت شخص دیگری را داشته باشد و یا کارت او را همراه با رمز به سرقت برده باشد. حال اگر بتواند شخصی که بدون احراز هویت اقدام به فروش ارزهای دیجیتالی میکند را بیابد ، میتواند حسابی برای آن فروشنده مشکل ایجاد کند ! پس سارقی که سعی می کند بیت کوین بخرد ، ضرورت احراز هویت باعث می شود که نتواند این کار را در سایت های معتبر انجام دهد.

2- پولشویی

فرد دیگری ممکن است که مقدار زیادی پول را اختلاس کرده باشد و برای خروج پول از حساب خود آن را تبدیل به ارزهای دیجیتال می کند. بنابراین احراز هویت برای این مورد هم ضروری است.

3- فرار مالیاتی

یکی از شایعاتی که درباره بیت کوین مطرح می شود این است که امکان فرار مالیاتی را فراهم می کند. اما تراکنش های بیت کوین کاملا ناشناس نیست و می توان مقدار بیت کوین موجود در هر کیف پول را مشاهده کرد و تراکنش های هر کیف پول را بررسی کرد. بنابراین سایت های صرافی داخلی و همچنین صرافی های خارجی (برای مبالغ بالا) نیاز به تایید هویت با مدارک شناسایی دارند که در صورت نیاز مشخص شود که چه مقدار بیت کوین به کیف پول فرد منتقل شده است.

4- دزدی بودن بیت کوین ها

بیت کوین هم مانند پول های سنتی قابل سرقت است. همانطور که در مورد فوق گفتیم، تراکنش های بیت کوین کاملا ناشناس نیست و می شود تراکنش های هر کیف پول را مشاهده کرد ، بنابراین احراز هویت باعث می شود تا در صورت تنظیم قانون، اگر بیت کوین ها سرقتی باشند، بتوان با شکایت، صاحب کیف پول را شناسایی کرد.

5- نیت کلاهبرداری و عدم ارسال بیت کوین

وقتی شما از هویت فروشنده بی خبر باشید، هیچ تضمینی وجود ندارد که پس از دریافت پول، بیت کوین ها را برای شما ارسال کند.

خرید و فروش بیت کوین از طریق شبکه های اجتماعی یا افراد حقیقی

صرافی های خارجی

خرید از تمامی صرافی های داخلی معتبر، نیاز به احراز هویت دارد اما مزیت آن این است که ریسکی برای شما ندارد. صرافی های خارجی زیادی وجود دارند که امکان خرید بدون احراز هویت در آن ها وجود دارد. البته برای خرید در این صرافی ها نیاز به حساب های بین المللی مانند ویزا یا مستر کارت دارید. حساب های ارزی معتبر هم نیاز به احراز هویت دارند بنابراین برای خرید از صرافی های خارجی هم به صورت غیرمستقیم نیاز به احراز هویت است.

با توجه موارد فوق خرید یا فروش بیت کوین بدون احراز هویت می تواند ریسک بسیار بزرگی باشد و شما را به دردسر بیاندازد.

برای دانستن دلیل ارزشمند بودن قیمت بیت کوین باید به این موضوع بپردازیم که چه چیزی باعث با ارزش شدن پول می‌شود. ایده به وجود آمدن پول را می‌توان در ریشه لاتین کلمه اعتبار دانست. باور، مکانیزم پنهانی است که باعث عملکرد پول می‌شود. باوری که هزاران سال است در ذهن انسان باقی مانده است.

عمر این باور به دوران ماقبل تاریخ برمی‌گردد که شکارچی های اولیه صدف های خود را با گوشت ماموت معاوضه می‌کردند. با گذشت چندین قرن، صدف از رونق افتاد و با سنگ ها، جواهرات و فلزات نایاب جایگزین شد. ممکن بود این کالاها مورد استفاده خاصی هم نداشته باشند اما بر اساس باور جمعی جامعه، با ارزش قلمداد می‌شدند. این باور جمعی، کالاهای ذکر شده را به نماد ارزش تبدیل کرد و با استفاده مکرر از آن ها، این باور جمعی نیز تقویت شد.

اثر شبکه

به محض اینکه تمام افراد پذیرفتند که کالای مورد نظر با ارزش است، آن کالا خود به خود با ارزش شد. این موضوع هنگامی قوت بخشیده شد که دولت ها به تدریج ارزهای خود را تصویب کردند.
این باور عمومی همان دلیلی است که تلفن ها و حساب های توییتر را سودمند می‌کند. در این خصوص، هال واریان نظریه پرداز حوزه پول اذعان می‌کند:

دستگاه فکس هنگامی با ارزش است که افراد بسیار زیادی که با آن ها تعامل دارید نیز دستگاه فکس داشته باشند. در خصوص ارز هم این نکته صادق است. یک ارز فقط هنگامی ارزش دارد که بسیاری از افرادی که با آن ها تراکنش و تعامل مالی دارید تمایل به پذیرش آن ارز به عنوان یک سیستم پرداختی داشته باشند.

هرچه افراد بیشتری از یک ارز استفاده کنند، ارزش آن بیشتر می‌شود. از طرف دیگر هرچه افراد کمتری از یک ارز استفاده کنند، آن ارز کم ارزش تر می‌شود. دقیقا همانند دستگاه های فکس که پس از ظهور اینترنت، ارزش خود را از دست داد.
هنگامی که سیاست های اقتصادی در کشورهایی مانند ونزوئلا و زیمبابوه باعث ایجاد تورم افسار گسیخته شد، این موضوع برای ارزها نیز رخ داد و باور مردم به پول کشور خود از بین رفت.
آندرئاس آنتونوپولوس معتقد است که این رویه باعث سقوط ارز یک‌ کشور و تمایل شهروندان آن به استفاده از بیت کوین خواهد شد.

ویژگی های پول

اجماع در خصوص ارزش پول، اثر شبکه را ایجاد می‌کند اما برای افرادی که تازه پذیرفته اند پول نوع خاصی از ارزش را دارد، باید موارد کیفی وجود داشته باشد که خود را به عنوان واسطه معاملاتی معرفی کند.

قابلیت تعویض

این ویژگی به قابلیت تقسیم پذیری و ترکیب مجدد گفته می‌شود. برای مثال یک اونس طلای خالص معادل یک اونس طلای خالص می‌باشد و یک دلار نیز برابر با یک دلار است. از آنجایی که واحدهای پول، قابل تعویض و جایگزینی می‌باشند، تمام پرداخت ها برابر است. هیچ‌ پرداختی نمی‌تواند بر حسب شرایط گذشته دچار مشکل شود. هر استفاده ای که از آن شده باشد باز هم نماد ارزش باقی می‌ماند.

کمیابی

اگر هرکسی می‌توانست ارز تولید کند، ارزش آن ارز از بین می‌رفت. کمیاب بودن هر چیزی باعث افزایش ارزش آن می‌شود و اگر این کمیابی مصنوعی و ساختگی نباشد، افزایش ارزش آن بیشتر هم می‌شود.

همانند طلا، کمیابی بیت کوین به دلیل محیط و ساختار آن می‌باشد. کمیاب بودن نکته مثبتی است زیرا ماهیت انسان به گونه ای است که برای هر چیزی که کمیاب تر باشد اشتیاق بیشتری دارد.

در مورد بیت کوین، سقف ظرفیت آن، تعداد 21 میلیون کوین می‌باشد. حدود 80 درصد این ارز دیجیتال استخراج شده است. بیت کوین نیز همانند طلا، به مرور دشوارتر استخراج می شود اما بر خلاف طلا، موجودی بیت کوین ثابت است و احتمال کشف خزانه ای از بیت کوین وجود ندارد.

قابلیت جعل نشدن

اگر بتوان ارزی را کپی یا آن را جعل کرد، ارزشی که از کمیاب بودن آن به وجود آمده است از بین می‌رود. پول جعلی، افزایش مصنوعی و غیرمجاز در موجودی کل آن پول ایجاد می‌کند. این امر باعث تورم و کاهش ارزش ارز مورد نظر می‌شود. بیت کوین طوری طراحی شده است تا از مشکل دوبار خرج کردن و استفاده دوباره جلوگیری به عمل آید.

ثبات ارزش

پول به عنوان معیاری برای ارزش گذاری سایر کالاها باید ثبات ارزش داشته باشد. این همان موردی است که بیت کوین با چالش مواجه است. در حال حاضر بیت کوین بیشتر به عنوان یک کالا مانند طلا عمل می‌کند تا یک ارز با ثبات.

اگر گمانه زنی ها جایگزین پذیرش این ارز شود، باید منتظر نوسانات شدید و کاهش بیت کوین باشیم. این امر باعث اتمام کار بیت کوین در مسیر پذیرش گسترده آن می‌شود. تاکنون بیت کوین همانند طلای دیجیتال عمل کرده است، بیت کوین همانند یک کالا برای ذخیره ارزش در دوران دیجیتال می‌باشد.

یکی از روش های شناخت ارزش بیت کوین، بررسی ویژگی های مشترک با سایر کالاها است، کالاهایی که در طول دوران مختلف به عنوان پول از آن ها استفاده شده است. کالاهایی نظیر صدف، سنگ، جواهر، طلا و اسکناس.
هربار که پول شکل جدیدی به خود گرفته و‌ تکامل یافته، بعضی از ویژگی های مهم آن بهبود پیدا کرده است. ویژگی هایی نظیر قابلیت تعویض، کمیابی، قابلیت جعل نشدن و ثبات ارزش.

افزایش شدید قیمت بیت کوین در سال 2017 به بیشتر ما درسی بزرگ درباره اینکه چگونه یک هودلر باشیم را آموخت. اکنون مردم بسیار بیشتری نسبت به دو سال پیش وجود دارند که تصمیم به نگه داشتن بیت کوین های خود گرفته اند و طبیعی است که این روند از این پس نیز ادامه و رشد خواهد داشت. نگه داشتن حتی مقدار کمی بیت کوین برای یک یا دو دهه آینده ممکن است بتواند زندگی ما را تغییر دهد.

برای آینده بیت کوین نگه دارید

با در گردش بودن 18 میلیون بیت کوین در بازار و نزدیک شدن به هاوینگ بعدی، عرضه و تقاضا در سال های اندک باقی مانده نقش بسیار مهمی را ایفا خواهد کرد. کارشناسان این حوزه معتقدند هر شخصی که وارد بازار ارزهای دیجیتال می شود، باید حداقل یک بیت کوین در اختیار داشته باشد.  

چارلی شرم (Charlie Shrem) پیشگام و میزبان بیت کوین این موضوع را کمی جلوتر برده و تخمین زده است که داشتن 5 تا 10 بیت کوین در بیست سال آینده می تواند زندگی یک شخص را به طور کامل تغییر بدهد.

راستش، بهترین راه برای نگه داشتن بیت کوین برای همیشه این است که 5 تا 10 بیت کوین تهیه کنید و آنها را در یک سردخانه که حتی خودتان هم به آن دسترسی ندارید نگه دارید. من واقعا فکر می کنم که این تعداد بیت کوین تا 20 سال دیگر می تواند یک حجم عظیم از پول باشد که بتواند زندگی شما را زیر و رو کند.

این موضوع ممکن است درست باشد اما حقیقتا حتی امروز هم این مقدار از این ارز دیجیتال فراتر از حد توان اکثر مردم است. بسیاری از ما 45 تا 90 هزار دلار برای  خرید بیت کوین در اختیار نداریم، بنابراین داشتن یک بیت کوین هدفی واقعی تر و قابل دسترس تر به نظر می آید.

بیت کوین بالاتر از ارز فیات

در حالیکه بانک های مرکزی در سرتاسر جهان شروع به اقدامات جدی تری برای به حرکت درآوردن و پیشرفت کشورشان می کنند، دلایل روشنی وجود دارند که آنها شکست خواهند خورد. از آنجا که بدهی هایشان به سرعت در حال افزایش است، در نتیجه به ارزهای فیاتی که هنوز توسط بانک ها چاپ می شوند نیز فشار بسیار بیشتری وارد خواهد شد.

اقتصاد پیشرو و ذخیره ارزی جهان با مشکل مواجه شده است. بادهای تغییر در حال وزیدن هستند و روزهای سلطه دلار به پایان خود نزدیک می شوند. 100 سال پیش، 100 دلار می توانست مقدار مشخصی غذا، لباس و ملزومات خانگی را فراهم کند که در زمان حال می توان با بیش از 2500 دلار همان اقلام را خریداری کرد. این موضوع غیرقابل تحمل است.

رون پائول، نماینده سابق کنگره آمریکا و یک گاو بازار بیت کوین، درباره کاهش ارزش مستمر دلار و وجود نقص های بزرگ سیستم بانکی کنونی اظهار داشت:

ارزش دلاری که به سختی برای به دست آوردن تلاش می کنید، هر روز کمتر و کمتر می شود اما دولت به شما می گوید تورم به حد کافی نیست. فدرال رزرو یک انحصار ایجاد شده توسط دولت است که تریلیون ها دلار جعل می کند و شما مجبورید باور کنید که این رژیم سرمایه داری است.

بیت کوین قطعا این مورد را هم همانطور که برای آن طراحی شده است حل میکند. با وجود خرید بیت کوین توسط نسل جوان و موسسات و نگهداشتن آن برای بلندمدت، مسیر قیمتی این ارز دیجیتال تنها به یک جهت حرکت خواهد کرد. اگر قیمت های پیش بینی شده عملی شوند، تنها مقدار کمی برای تغییر زندگی شما کافی خواهند بود.

کدام برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟ طلا یا بیت کوین؟

به نقل از راشاتودی، افزایش روز افزون قیمت طلا و بیت کوین این سوال را پیش می کشد که کدام یک از آنها برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟

یک کارشناس اقتصادی در این مورد در مصاحبه ای با خبرگزاری راشاتودی می گوید:

اگر بیت کوین نبود وضعیت طلا نیز اینگونه نمی شد چرا که بیت کوین باعث شده تا پول سخت دوباره وارد بازار شود.

بیت کوین ها استفاده از پول های سخت (منظور از پول سخت در این گزارش طلا است که با پشتیبانی بیت کوین دوباره وارد بازار شده است.) را افزایش می دهند و هر فرد برای تولید بیت کوین باید حسابی باز کند و همه چیز باید مرتب و حسابرسی شده باشد و قوانینی که برای بیت کوین در حال حاضر وجود دارد به مانند قوانینی است که در سالهای دور برای طلا وجود داشت.

کدام یک بهتر است طلا یا بیت کوین؟

این کارشناس امور اقتصادی در این مورد می گوید:” در حال حاضر بیت کوین 10 برابر بهتر از طلا است چرا که استفاده از آن روز به روز در حال افزایش است در هر دقیقه 10 حساب به حساب های افراد دارنده بیت کوین اضافه می شود و از هر حساب در هر ده دقیقه ده انتقال صورت می گیرد که تمام این انتقال ها و حساب ها حسابرسی شده و تحت کنترل است.”

وی در آخر افزود:

در واقع ما در جامعه امروز حساب های منظم و تحت کنترلی را خواهیم داشت.

مایکل نووگراث سرمایه گذار پروژه گلکسی در مصاحبه ای با خبرگزاری بلومبرگ در این خصوص  می گوید:

احتمال افزایش قیمت بیت کوین ها در چند سال پیش رو بسیار زیاد است و احتمال دارد قیمت این ارز دیجیتال به چندین برابر الان برسد و به همین دلیل سرمایه گذاری روی بیت کوین خیلی بهتراز سرمایه گذاری در حوزه طلا است بیت کوین را میتوان از صرافی ارز دیجیتال پارسیان ارز خرید نمود.

سدریک جنسون مدیر اجرایی و بنیان گذار رمزنگاری ماینرها در این خصوص می گوید:

احتمال دارد که رشد قیمت بیت کوین از سال 2017 که قیمت هر ارز دیجیتال به 19000 دلار رسید در سال های پیش رو بیشتر شود.

وی در ادامه افزود:

در حال حاضر تجارت واقعی یعنی اینکه بخرید و نگه دارید چراکه افزایش قیمت بیت کوین ها در راه است.